Auditoria da carteira
Como saber que a tua carteira no Sharpyield é igual à da corretora
Revisto a
Uma carteira montada a partir de extratos só serve se for igual à da corretora. Um split mal lido ou um dividendo esquecido muda o custo, o retorno e o IRS de uma posição. Quase ninguém tem tempo para conferir tudo linha a linha.
Grátis, sem prazo e sem cartão. Os primeiros 7 dias incluem as funcionalidades pagas.
No Sharpyield não tens de conferir nada. Cada extrato é conferido logo que o carregas, o que ainda não é reconhecido fica em revisão e uma diferença que vejas é analisada até a carteira bater com a da corretora. Esta página explica como.
- Nada é escrito à mão. Cada número vem de um extrato oficial da tua corretora.
- Cada extrato é conferido logo que o carregas, linha a linha.
- O que ainda não é reconhecido fica em revisão e avisamos-te por email quando estiver certo.
- Se vires uma diferença, pede a revisão no próprio Sharpyield.
- Cada correção serve a todas as carteiras com a mesma corretora.
O que é conferido em cada extrato?
Quando carregas um extrato, cada linha tem de ter destino: uma compra, uma venda, um dividendo, um juro, uma comissão, um movimento de dinheiro ou um evento do título. Nenhuma linha fica de lado sem aviso.
Depois a carteira é conferida com o que a corretora declara: as unidades de cada posição, o custo, as vendas, os dividendos, os juros, as comissões e o dinheiro em conta em cada moeda. Quando o extrato traz a lista das posições, cada uma tem de bater com ela.
Com tudo a bater, o seletor das corretoras diz «A tua carteira está verificada». Com várias corretoras, cada uma é conferida com o seu próprio extrato.
O que acontece quando alguma coisa ainda não é reconhecida?
Às vezes um extrato traz um título ou um evento que o Sharpyield ainda não reconhece, como um split, uma fusão ou um spin-off (o que acontece em cada uma). Esse ponto fica em revisão e a posição mostra o selo «Em revisão» na Carteira. Não tens de fazer nada.
No exemplo, falta à Realty Income um dado do título, o setor. O balão do selo diz que está a ser tratado. As unidades, o custo e o valor da posição contam como sempre.
Quando ficar tratado, avisamos-te por email. Se faltar um extrato do teu lado, por exemplo de uma conta de onde veio uma transferência, o Sharpyield diz qual é e onde o encontrar.
E se eu vir um valor que não bate com a corretora?
Pede a revisão no próprio Sharpyield, no seletor das corretoras, em «Algum valor não bate?». Escolhe as corretoras e o que não bate em cada uma e junta uma captura do ecrã de cada corretora. Não precisas de escrever números.
Se o valor muda com o preço das ações, tira a captura depois do fecho das bolsas da tua carteira, ou ao fim de semana. Assim os dois valores são do mesmo momento.
Que resposta chega a um pedido de revisão?
A resposta chega por email, com o valor do Sharpyield, o da corretora e de onde vem a diferença. Fica também nos pedidos de revisão, com o caminho do pedido e cada valor pedido. Se o erro for do Sharpyield, corrigimo-lo e a correção passa a valer para todos os extratos como o teu.
Um caso corrigido fica para sempre. Por isso, quanto mais extratos o Sharpyield lê, mais carteiras entram certas à primeira.
Nos 7 dias grátis, um erro do Sharpyield pode fazer os dias recomeçar. As regras estão em Como funcionam os 7 dias grátis.
Conferida com os extratos
Cada número vem de um extrato oficial da corretora e é conferido logo que chega. Nada é escrito à mão.
Sem passwords
O Sharpyield não se liga às contas nem pede acessos à corretora. Basta o extrato que ela já dá.
SegurançaSem conselhos
O Sharpyield mostra o que a carteira faz. Não diz o que comprar nem o que vender.
Perguntas frequentes
De onde vêm os números da minha carteira?
Só dos extratos oficiais da tua corretora. Não se acrescentam posições nem valores à mão e não se corrigem números no ecrã. O que nenhum extrato diz fica por apurar e à vista. Nunca é estimado. É isto que torna cada número uma prova e não um palpite. A razão está explicada em Porque é que o Sharpyield não deixa escrever valores à mão.
Quando é que a carteira é conferida?
Logo que cada extrato acaba de carregar, sem teres de pedir nada. Primeiro o Sharpyield identifica os títulos do extrato e depois confere a carteira com o que a corretora declara. Se tudo bater, a carteira fica verificada. Se houver um ponto que ainda não é reconhecido, fica em revisão e avisamos-te por email quando estiver certo.
Tenho de fazer alguma coisa quando uma posição está em revisão?
Não. O selo «Em revisão» quer dizer que o ponto está a ser tratado. Continuas a usar a carteira normalmente e avisamos-te por email quando estiver certo. Só te pedimos alguma coisa quando falta um extrato do teu lado, por exemplo o da conta de onde veio uma transferência. Nesse caso o Sharpyield diz qual é o extrato e onde o encontrar.
Como peço a revisão de um valor?
No seletor das corretoras, no topo do ecrã, em «Algum valor não bate?». Diz que valores não batem e junta uma captura do ecrã da corretora, de preferência tirada depois do fecho das bolsas. Analisamos o caso até a carteira bater com a da tua corretora e respondemos com o que encontrámos. Nos 7 dias grátis, um erro do Sharpyield pode fazer os dias recomeçar.
Porque é que o valor de mercado pode ser um pouco diferente?
O que vem dos extratos é igual aos extratos da corretora. O valor de mercado depende do preço e do câmbio de um momento. Cada corretora usa o seu câmbio, as suas comissões e a sua hora do preço. As cotações de algumas bolsas chegam também com atraso. Por isso o valor total pode ficar uns cêntimos ou uns euros ao lado sem haver erro nenhum. Como confirmar que a diferença é normal está em Porque é que o valor da carteira é diferente do da corretora.
Posso corrigir eu um número que está errado?
Não. Os números saem só dos extratos e não se escrevem à mão, porque um número escrito à mão deixa de ter um documento por trás. Se um valor não bater, pede a revisão no Sharpyield. Se faltar um valor, o mais provável é faltar um extrato: o Sharpyield diz qual é e, quando o carregares no Importar, o valor aparece.