Porque é que cada número da tua carteira tem um documento por trás

Falta o custo de uma posição que veio de outra corretora, ou um valor não bate com o que vês na app da corretora. A vontade natural é escrever o número certo e seguir em frente. No Sharpyield isso não se faz e muita gente pergunta porquê.

A razão é simples. Cada número do Sharpyield tem um extrato oficial por trás. É isso que o torna uma prova e não uma estimativa. Esta página explica porque é que não há valores escritos à mão, o que acontece quando falta um valor e o que fazer quando um número não bate.

• Todos os números saem só dos extratos oficiais da tua corretora.
• Não se acrescentam posições nem valores à mão e não se corrigem valores no ecrã.
• Quando falta um valor, o Sharpyield mostra o que falta e qual é o extrato que o resolve.
• Se um número não bater com a tua corretora, diz-nos e o Sharpyield corrige-o.
• O extrato carrega-se tal como a corretora o exporta, sem o abrir nem gravar noutro programa.

Porque é que não posso escrever um valor à mão?

Porque um número escrito à mão deixa de ser uma prova. Basta uma vírgula fora do sítio ou uma data trocada para o engano passar para todos os números que dependem dele, sem nenhum documento que o mostre.

O desempenho deixava de ser o teu e as comparações com os índices deixavam de ser reais. Um retorno que mistura o que a corretora registou com o que alguém escreveu já não diz quanto a tua carteira rendeu.

Porque é que isto importa para o IRS?

O ficheiro de apoio à declaração junta as tuas mais-valias e os teus dividendos a partir das linhas dos extratos, com a data, o câmbio e o custo de cada operação. Cada valor desse ficheiro pode ser confirmado no extrato da corretora.

Um valor escrito à mão não teria documento nenhum por trás e um engano ao escrevê-lo ia direito à tua declaração. É informação de apoio e a declaração é sempre tua, mas o apoio só vale se cada número tiver origem.

O que acontece quando falta um valor?

O Sharpyield não inventa nem estima o que nenhum extrato tem. O valor fica por apurar, à vista. O ecrã diz o que falta e qual é o extrato que o resolve.

O caso mais comum é uma posição que chegou por transferência de outra corretora ou de outra conta. O extrato de quem recebe traz as unidades, mas não o preço a que compraste, porque esse ficou na conta de origem. A solução é pedir o extrato da conta de origem à corretora que o tem e carregá-lo no Importar. Enquanto ele não entrar, o custo, o retorno e as mais-valias dessa posição ficam por apurar.

E se um número não bater com a minha corretora?

Diz-nos no Sharpyield qual é o número e junta uma captura do ecrã da corretora ou o extrato. O Sharpyield confirma a conta e diz-te de onde vem a diferença. Se for um erro do nosso lado, o Sharpyield corrige-o.

Não corrijas o número no ficheiro antes de o carregar. É a forma mais rápida de o erro ficar escondido em vez de corrigido.

Porque é que o extrato tem de ir tal como a corretora o exporta?

Pela mesma razão. Um extrato aberto e gravado noutro programa, como o Excel, ou com linhas mudadas, já não é o documento da corretora.

Um extrato alterado deixa de bater certo na verificação da carteira e os números dele ficam por confirmar. Descarrega o extrato outra vez no site ou na app da corretora e carrega-o tal como veio.

Perguntas frequentes

Posso acrescentar uma posição que não aparece no extrato?

Não. Uma posição só entra no Sharpyield pelo extrato da corretora onde está. Se falta uma posição, o mais provável é faltar um extrato, de outra conta, de outra corretora ou de um período que ainda não carregaste. Carrega-o no Importar. Se a posição continuar a faltar com todos os extratos carregados, diz-nos no Sharpyield para vermos o caso.

Uma posição transferida aparece sem custo. O que faço?

O custo de uma posição transferida está no extrato da conta de origem, não no da conta que a recebeu. Pede esse extrato à corretora de origem e carrega-o no Importar. Se já não tens acesso a essa conta, pede-o ao apoio ao cliente da corretora. Até lá, o custo, o retorno e as mais-valias dessa posição ficam por apurar, à vista, em vez de levarem um valor que nenhum documento confirma.

Posso corrigir um valor no extrato antes de o carregar?

Não. O extrato tem de ir tal como a corretora o exporta, sem o abrir nem gravar noutro programa e sem mudar linhas. Um ficheiro alterado deixa de ser o documento da corretora. Se achas que o extrato tem um valor errado, carrega-o como está e diz-nos no Sharpyield que número não bate. Se for um erro do nosso lado, o Sharpyield corrige-o.

Os números do Sharpyield são estimativas?

Não. As unidades, os custos, as vendas, os dividendos, as comissões e o dinheiro em conta saem das linhas dos teus extratos. O valor de mercado usa o preço e o câmbio do momento, como na tua corretora. O que nenhum extrato tem fica por apurar, à vista. Nunca é preenchido com uma estimativa nem com um número escrito à mão.